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香港银行开户难?账号南京捐卵被关?原因可能在这里!
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  在全球经济一体化的环境下,越来越多人会选择注册香港公司,开立香港银行账户让企业进一步发展海外贸易,打开国际市场。

  近年,大家明显感觉到香港公司开户增加了不少难度,而且开户条件总是在变,导致许多香港公司都遇到了开户排期慢、开户难、维护失败等问题。

  香港银行方面开始不断收紧银行开户门槛的情况下,我们有哪些问题要注意?

  在与很多香港银行交流中,我们明显感觉到,针对跨境电商行业的香港公司开户跟大陆公司的开户非常不同,所以总结出几个开户被拒的主要原因:

  壹、公司实力资质不够

  大家都知道,不同的银行都有不同的开户门槛,但遇到比较新的刚设立的香港公司,银行 难度都会自动升级,往往会要求提供大陆关联公司一些资质佐证。

  贰银行获利高低

  因前几年公司对公开户没有要求,导致银行开了大量的“僵尸户”,这些账户没有给银行带来收入,反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。比如部分大一点的国际银行对企业每年流水、日均存额都会有一定的门槛,或者需要客户日后配合结汇达到一定的数量。

  叁资料文件不齐

  资料未准南京捐卵备齐全,这是很多客户被拒绝的主要原因。一般除了公司基本资料外,还需要业务文件和流水等,证明公司有实际业务往来。

  像传统的外贸企业,业务证明多半是几份购销合同就可以了,但是随着银行对跨境电商行业的了解程度加深,通常要提供电商平台的部分销售链接或者销售单据作为业务证明。

  肆、贸易国家

  资金往来是否涉及一些敏感的国家、被制裁国家或者战乱国家,大部分银行都不接受这些地区的资金来往。

  伍、银行面签

  开户面签会问该企业基本情况、经营状况、账户用途等相关问题 ,客户经理分析判断,是否合理,与提供文件情况是否一致。(若是遇到代持股的关系、一问三不知、或者模糊的回答客户经理的问题,什么都不明确的情况,客户经理很大可能是不会通过的)

  陆、国际环境

  很多银行收紧开户,很大原因是政府出台相应防Xi钱政策,其他银行也跟着调整开户门槛,减少开户避免风险。毕竟银行的风控也是重中之重。

  柒、跨境开户

  很多市面上经常活跃的规模小一点的银行,一场疫情也是打乱了阵脚,不能过港面签了,也是被拒或账户迟迟没有进展的原因之一。不过有些银行早已布局大湾区或整个大陆地区,跨境开户还是在稳定的进行中。

  总结:

  虽然,由于CRS政策的实施以及国际双反大环境的形成,要开设香港银行账户确实要比之前难上许多,但是这并不代表着无法申请开设银行账户。

  资质良好、资料准备齐全,成功开设银行账户还是很大可能性的。

  最近有收到部分客户的反馈,公司账户被银行强制关闭,辛辛苦苦好不容易开下来的银行账户被关户,不仅扰乱了公司计划,且没有了收款账户,眼看到手的钱赚不到,可谓是一个头两个大。

  大部分客户认为银行账户只是收款工具,从而忽略对银行账户的维护而被关户,可以说是得不偿失。

  关于如何维护香港公司银行账户,根据腾远多年专业经验,在此有以下几点建议供您参考:

  壹敏感国家的钱不要收;香港银行账户如与敏感或受制裁国家及地区有资金往来,那么您的银行账户是一定会被关闭的,香港银行方面拒绝跟有风险的国家合作。

  贰公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。

  叁不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费。

  肆经常运作,确保帐户不会超过叁个月不活动,因为这样的话,账户将会有被关闭风险;对银行而言,“僵尸户”不仅占用银行服务资源,而且存在潜在金融风险,所以会采取清理措施。

  伍请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用 有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及 银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何 而造成账户被关闭的风险。

  陆如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到之后无法提供,最后账户被冻结,影响公司运作。



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